Zawód doradcy finansowego wypełnił niszę na rynku finansowym. Na rynku gospodarczym jest wiele instytucji. Bankowcy, co chwila, oferują kolejne produkty finansowe. Należy dodać, że dla przeciętnego człowieka zwykle ich inicjatywy są niezrozumiałe. Osoby, zatrudniane przez banki i instytucji parabankowych używają na co dzień językiem, który nie każdy rozumie.